| ✓ Une réallocation automatique de l’épargne en arbitrage libre | |
| ✓ Un arbitrage automatique des plus-values | |
| ✓ Un investissement progressif de l’épargne investie sur le Fonds en Euros vers les UC | |
Un contrat haut de gamme, accessible
Plus de 600 fonds, des SCPI
Label D’excellence 2023
Un contrat solide, dont le dépositaire est reconnu pour sa résilience.
L’architecture ouverte essentielle à tout bon contrat : plus de 500 fonds disponibles de plus de 100 sociétés de gestion. Le contrat Stratégic Premium permet aussi un accès aux placements immobiliers : SCPI, OPCI, outils essentiels de diversification en période de baisse de rendement des fonds obligatires / en euro. Les options de pilotage automatiques disponibles sont nombreuses. Les frais de gestion sont limités (0,65% pour le fonds en €, 0,96% pour les unités de compte).
Le contrat propose souvent des fonds structurés, des opportunités.
| Caractéristiques | Moyenne du marché | Avec Cheval Blanc Patrimoine |
|---|---|---|
| Frais d'entrée | 4,75% | 1% dégressif jusque 0% |
| Frais de gestion | 1% | 0,96% UC | 0,6% fonds € |
| nombre de fonds disponibles | 20 | Plus de 600 |
| Fonds immobiliers | Variable | SCPI, OPCI, SCI. Choix large |
| performance fonds € (2019) | 1% | 1% |
| Minimum de souscription | Variable | 3 000€ |
C’est un contrat exclusivement dédié à des cabinets comme le nôtre.
Un conseiller Cheval Blanc Patrimoine vous guidera au travers des différentes étapes pour y parvenir. Nous gérerons les formalités à vos côtés. Cela nous permettra également de bien rédiger la clause bénéficiaire, outil essentiel de la gestion de vos contrats d’assurance-vie (et surtout pas laisser le banal et habituel « mon conjoint à défaut mes enfants… ».
Nous réaliserons votre profil d’investisseur, et vous proposerons un portefeuille sur mesure à l’aide des meilleurs fonds existants (OPCVM, fonds en euro, SCPI, OPCI…).
Nous assurerons la gestion du contrat à vos côtés : Cheval Blanc Patrimoine sera votre conseil pour la bonne gestion de vos capitaux.
Plusieurs avantages pour le contrat haut de gamme de chez Swisslife : une vraie architecture ouverte : plus de 500 fonds disponibles, les maisons de gestion Pictet, Rothschild, Lazard, Carmignac, JP Morgan, Blackrock… La liberté de bien choisir ses fonds avec des frais tout à fait correct. Des options de gestion nombreuses, et des fonds immobiliers pour diversifier vos avoirs : SCPI, OPCI, SCI. Un bel outil de gestion !
Et comme toujours avec les assurance vie : Pensez bien entendu à profiter au maximum des avantages des contrats d’assurance vie : une bonne rédaction des clauses bénéficiaires (bannissez le « mon conjoint à défaut mes enfants… ») et surtout, une gestion active, avec un conseiller disponible et réactif. Choisissez toujours des contrats en architecture ouverte (rien n’est pire que l’absence de liberté de choisir…)
Conformément aux réglementations relatives à l’ESG :
Mise à jour de la communication en date du 15/10/2022
Avis relatif à un transfert de contrats de retraite de Cardif Assurance Vie vers un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire
