Diminuez votre fiscalité en investissant dans des PME rentables
le TOP 6 DES MEILLEURS FCPI & FIP
Diminuez votre fiscalité en investissant dans des PME rentables
Les meilleurs fonds, avec ou sans défiscalisation, les performances & la régularité
Investir en FCPI vous permet d’accéder aux meilleures sociétés non cotées françaises tout en profitant de réductions d’impôt jusque 25% du montant investi.
L’objectif de ce dispositif étant de soutenir l’économie réelle en incitant les contribuables à y investir.
Concrètement, vous pouvez investir jusque 24.000€ en FCPI et profiter de 6000€ De réduction d’impôt. Contrepartie : l’engagement de détention est de 5 ans minimum. Autre avantage : A la sortie, la plus-value est exonérée de taxation.
18% de réduction d'impôt
Un formalisme simplifié
Une gestion clé en main
Sans frais supplémentaire
Notre TOP 6 DES MEILLEURS FCPI & FIP
Les 3 meilleurs FCPI de l'année
Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt de 18% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.
La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne une réduction d’impôt de 18% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).
Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi. Notons néanmoins que la durée moyenne d’un FCPI se rapproche plus de 8 Ans, et que détenir les valeurs à long terme est bien souvent bénéfique pour les performances des sociétés qui ont le temps de grandir. Parmi les meilleurs FCPI, sélectionnés pour leurs performances et leur stabilité dans le temps
Le conseil de l'expert
Quel FCPI Choisir cette année ?
Vous trouverez ci-après notre sélection. La meilleure des solutions reste de prendre rendez-vous en ligne avec nos conseillers pour bénéficier d’une présentation des solutions les plus efficaces. Un premier appel rapide vous permettra d’avoir une visibilité sur les solutions les plus cohérentes disponibles cette année. E-mail, rendez-vous en visio, au téléphone ou au bureau, c’est vous qui choisissez
Exemple d'un investissement en FCPI
Année 1
Investissement de 12 000€ en FCPI. Réduction de 2160€ d’impôts. Engagement de conservation des titres de 5 ans minimum.
Année 5 à 8
Revente des FCPI (liquidité assurée par l’émetteur). Exemple : valeur des parts : 20 000€, soit un gain supplémentaire de 8 000 € (exonéré d’impôt sur la plus-value)
Les performances passées ne présagent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps. Investir, de surcroît dans l’innovation, soumet à un risque en capital. Cheval Blanc Patrimoine analyse les performances des sociétés de gestion qui sont un formidable indicateur du savoir faire en matière d’investissement dans les PME.
Investir en FCPI ou en FIP et obtenir une réduction d’impôt sur le revenu
Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt allant jusqu’à 18% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.
La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne l’année 2 une réduction d’impôt de 18% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).
Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi.
Avantages et inconvénients d’un investissement en Private Equity
LES AVANTAGES D’UN INVESTISSEMENT EN CAPITAL INVESTISSEMENT
- L’accès à des solutions d’investissement novatrices et performantes, avec un ticket d’entrée accessible
- Une classe d’actif décorrélée des marchés financiers et immobiliers & un potentiel de rendement élevé
- Une gestion clé en main avec des équipes de professionnels
- La diversification patrimoniale en général, et la diversification au sein même des solutions avec une mutualisation des risques
- Plus values exonérées bien souvent / Moins-values reportables sur 10 ans.
- Pour les FCPI et les FIP : Réduction d’impôt de 18% du montant investi dans la limite
LES INCONVÉNIENTS A BIEN PRENDRE EN COMPTE
- Aucune garantie en capital. Qui dit recherche de performance dit risque plus important. Il est important de placer des sommes dont l’on est sur de ne pas avoir besoin à long terme.
- Manque de liquidité. Les fonds de private equity sont très souvent datés. Les capitaux sont bloqués sur une période donnée avec des fenêtre de liquidités qui sont réduites.
- Des frais de gestion et des frais d’entrée un peu plus importants que sur les solutions habituelles, mais justifiés par la spécificité de la classe d’actif qui demande une implication importante des gérants et un véritable travail quotidien.
- Certains fonds de private equity sont d’ailleurs réservés aux investisseurs avertis comme le définit l’AMF.
- L’AMF décrit d’ailleurs très bien tous ces risques, et c’est par ici avec des données hyper claires !
- Pour les FCPI et les FIP : Sont intégrés dans le calcul du plafonnement des niches fiscales
- Dans tous les cas, les investissements sont assujettis aux prélèvements sociaux
- le risque de perte en capital, même total, est toujours à intégrer
Une influence largement reconnue sur le web
Joachim Savigny, président de Cheval Blanc Patrimoine et co-fondateur de la société, est une voix une voix respectée et influente dans le domaine de la gestion de patrimoine sur Linkedin.
Grâce à ses prises de paroles quasi journalières, il est classé parmi les meilleurs influenceurs dans les catégories liées à l’investissement immobilier et financier.
Une équipe de professionnels qui sortent du lot
Notre président, Joachim Savigny, a été distingué pour la 3ème année consécutive parmi les 100 personnalités françaises reconnues dans la gestion de patrimoine et le conseil immobilier et financier.
Un engagement à vos cotés, régulièrement récompensé
Notre cabinet bénéficie d’une réputation robuste et sommes reconnus par la profession (gestionnaires de patrimoine, notaires, experts comptables, avocats, et bien d’autres) pour notre expertise et nos qualifications.
Nos compétences sont régulièrement honorées par diverses distinctions et récompenses, mettant en lumière notre engagement continu envers l’excellence et le savoir-faire en gestion de patrimoine.
Un cabinet d’Excellence
Le magazine « Décideurs » a classé notre cabinet de gestion de patrimoine dans la catégorie la plus haute « Excellent », en reconnaissance de sa popularité aussi bien auprès des professionnels que du grand public.
Un grand merci à celles et
ceux qui nous font confiance
Samy
Excellent suivi, disponibilité et compétence - je recommande fortement Cheval Blanc Patrimoine. Très bonne expérience avec Mme Sophia Hbaz qui a été professionnelle, disponible et efficace tout au long de l'avancement du dossier.
Durand
Souhaitant diversifier mon patrimoine, j'ai contacté cheval blanc patrimoine et MR Keravel a su répondre à ma demande avec patience. Les solutions proposées ont été débattues conjointement pour arriver à finaliser
SJ
je recommande pour le suivi rapproché fait par mon conseiller François K. C'est appréciable d'avoir quelqu'un quiv ous conseille comme si c'était ses finances. De plus, Cheval blanc Patrimoine est toujours au courant de ...
HU
Huser
Excellent suivi et relations cordiales au fur et à mesure de l’avancement du dossier. Je regrette une seule chose : la dernière quinzaine de 2023 était très chargée (procuration, acte notarié, virements bancaires avec beaucoup de jours fériés) et j’ai craint que le dossier ne soit pas clos avant la fin de l’année. Mais ce fût chose faite.
A suivre : la livraison en juin 2026 de mon appartement rénové dans le cadre des monuments historiques.
A suivre : la livraison en juin 2026 de mon appartement rénové dans le cadre des monuments historiques.
29/12/2023
Conseiller en investissement financier (CIF)
Enregistré à l’ORIAS, sous le numéro d’immatriculation 14005259, Cheval Blanc Patrimoine dispose de tous les agréments pour répondre à vos problématiques patrimoniales.
Nos accréditations sont le gage de notre professionnalisme et du respect des règles.
Nous sommes également courtiers en assurances, enregistré en tant que tel auprès de l’ORIAS. Ce statut nous permet de négocier les assurances aux meilleurs tarifs pour nos clients, tout en recherchant la couverture la plus optimale pour protéger leurs familles et leurs biens.
Conseils financiers
En tant que membre de l’ANACOFI (Membre EE008485), nous sommes en mesure de vous accompagner afin de trouver les bons supports d’investissements, les bonnes enveloppes pour détenir vos capitaux. Assurances vie, contrats de capitalisation, Livrets, PEA, comptes titres…
Allocation de portefeuille
Nous sommes constamment connectés sur les marchés financiers. Il s’agit pour nous de bien comprendre les intérêts de chaque classe d’actif, et d’élaborer les stratégies d’investissements de nos clients. Actions, Obligations, monétaire… La maîtrise de risque reste le coeur de nos préoccupations. Il s’agit de vous conseiller en rapport avec votre profil de risque, votre horizon de placement, mais également vos objectifs et votre sensibilités à telle ou telle solution.
Compétence juridique appropriée
En complément, nous disposons aussi de la CJA (compétence juridique appropriée). Cela nous permet de vous conseiller sur vos problématiques juridiques et fiscales. Régimes matrimoniaux, transmission de patrimoine, etc.
Intermédiaires en opérations de banque
Nous sommes également intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) enregistrés à l’ORIAS, et membre de l’APIC. Ce statut nous permet de négocier vos prêts immobiliers, à la recherche des meilleures conditions de taux, de la plus grande flexibilité, et surtout, de discuter avec nos interlocuteurs bancaires pour l’octroi des financements nécessaires à la réalisation de vos projets.
Accréditation de transactions immobilières
Cheval Blanc Patrimoine dispose enfin de l’accréditation de transactions immobilières délivrée par la préfecture.