Sécuriser votre patrimoine et diversifier vos placements en 2024
Investir dans l'or
Sécuriser votre patrimoine et diversifier vos placements en 2024
Pourquoi investir dans l'or?
L'or, de par sa nature intemporelle, a traversé les âges en tant que symbole de richesse et de stabilité. En 2024, alors que les marchés financiers mondiaux sont de plus en plus imprévisibles, investir dans l'or se révèle être une stratégie astucieuse pour protéger et diversifier son patrimoine.
Pourquoi investir dans l'or en 2024 ?
Valeur refuge en période d’incertitude
Si l’or a bien une réputation, c’est celle d’avoir toujours été un refuge sûr pendant les périodes de turbulences économiques. Et cette réputation n’est pas galvaudée. L’exemple de la crise financière de 2008 est particulièrement révélateur : alors que les marchés boursiers s’effondraient, l’or voyait sa valeur grimper de près de 25 % (source : World Gold Council). Cette tendance historique se confirme également encore en 2024.
Les tensions géopolitiques et électorales actuelles, combinées à une inflation persistante, renforcent la pertinence de l’or en tant que valeur refuge.
Notez qu’au premier trimestre 2024, le prix de l’or a atteint environ 2 050 USD l’once. Il a marqué une augmentation notable de 8 % par rapport à l’année précédente. (source : Bloomberg)
Malgré les fluctuations des autres actifs financiers, cette courbe de croissance de l’or démontre sa capacité à conserver sa valeur et à protéger les investisseurs contre les incertitudes économiques.
Protection contre l’inflation
L’un des principaux attraits de l’or est sa corrélation positive avec l’inflation. Qu’est ce que cela ignifie concrètement ? Lorsque le pouvoir d’achat des devises mondiales diminue, la valeur de l’or tend à augmenter, agissant ainsi comme un bouclier contre l’érosion monétaire.
En 2024, l’inflation mondiale reste encore élevée, avec une moyenne de 5 %, faisant de l’or un choix attractif pour préserver le patrimoine de nos clients.(source : Banque mondiale).
Historiquement, lors des périodes d’inflation élevée, l’or a souvent surperformé d’autres classes d’actifs. Cette tendance est particulièrement marquée dans des économies en développement où l’inflation est plus volatile.
Investissez dans l'or
pour diversifer votre portefeuille
Les avantages de l'or pour diversifier votre portefeuille
Diversification et réduction des risques
La diversification est une stratégie clé pour réduire les risques d’un portefeuille d’investissements. L’or, en tant qu’actif non corrélé aux actions et aux obligations, apporte une diversification essentielle. Par exemple, un portefeuille composé de 60 % d’actions, 30 % d’obligations et 10 % d’or a historiquement montré une meilleure performance ajustée au risque qu’un portefeuille sans or (source : Investopedia).
En intégrant l’or dans un portefeuille diversifié, les investisseurs peuvent réduire la volatilité globale et améliorer les rendements ajustés au risque. Cette diversification est particulièrement précieuse lors des périodes de crise économique, où les autres classes d’actifs peuvent être plus volatiles et moins prévisibles.
Liquidité et facilité de transaction
L’or est un actif liquide, facile à acheter et à vendre, ce qui permet aux investisseurs de réagir rapidement aux changements de marché. Les produits d’investissement comme les ETFs adossés à l’or, les lingots et les pièces rendent l’or accessible même pour les investisseurs particuliers (source : ETF.com).
Les ETFs, par exemple, offrent une exposition à l’or sans les complications liées au stockage et à l’assurance des lingots physiques. De plus, les pièces d’or, telles que les Krugerrands sud-africains ou les Maple Leafs canadiennes, sont largement reconnues et facilement échangeables, offrant une flexibilité supplémentaire aux investisseurs.
Des exemples d'investissement dans l'or ces dernières années
L’augmentation des réserves d’or de la Banque de Russie
En 2023, la Banque de Russie a considérablement augmenté ses réserves d’or, passant de 2 298 tonnes à 2 362 tonnes. Comme vous vous en doutez, cette décision stratégique d’investir dans l’or a été motivée par les sanctions économiques imposées par les pays occidentaux et les tensions géopolitiques croissantes. En augmentant ses réserves d’or, la Russie a cherché à diversifier ses actifs et à réduire sa dépendance vis-à-vis des devises étrangères.
Cette initiative a également eu un impact positif sur le marché de l’or, renforçant sa position en tant que valeur refuge et stimulant la demande. Pour les investisseurs individuels, cet exemple illustre l’importance d’investir dans l’or dans la gestion des risques géopolitiques et économiques.
L’acquisition d’or par les fonds souverains du Moyen-Orient
En 2024, plusieurs fonds souverains du Moyen-Orient, notamment ceux des Émirats arabes unis et de l’Arabie saoudite, ont décidé encore d’avantage d’investir dans l’or. Ces fonds ont alloué une partie significative de leurs portefeuilles à l’or pour diversifier leurs actifs et se protéger contre les fluctuations des prix du pétrole.
Cette tendance démontre que même les grands investisseurs institutionnels reconnaissent l’importance de l’or en tant qu’actif de diversification. Pour les investisseurs particuliers, cela souligne la pertinence de suivre des stratégies similaires pour améliorer la résilience de leurs portefeuilles.
L'or comme valeur refuge en période d'incertitude politique
Stabilité et sécurité en période de troubles politiques
Lorsque le contexte politique est incertain, investir dans l’or devient particulièrement attrayant pour les investisseurs. En raison de sa valeur intrinsèque et de sa reconnaissance universelle, l’or offre une stabilité et une sécurité que les autres actifs peuvent ne pas fournir.
En 2024, les incertitudes politiques sont encore présentes, avec des élections dans plusieurs grandes économies et des tensions géopolitiques accrues, comme nos venons de le voir. Dans ce contexte, l’or offre une protection contre les risques politiques, en conservant sa valeur même lorsque d’autres actifs sont affectés par l’instabilité.
Investir dans l’or, un refuge en période de crise politique
Au cours de l’histoire moderne, investir dans l’or a souvent été un refuge sûr en période de crise politique :
Pendant la Seconde Guerre mondiale, par exemple, de nombreux pays ont accumulé de l’or pour protéger leurs économies contre l’incertitude. De même, lors de la crise des missiles cubains en 1962, le prix de l’or a augmenté en réponse aux tensions croissantes entre les États-Unis et l’Union soviétique.
Quelques exemples qui montrent que l’or a la capacité de maintenir sa valeur même en période de graves troubles. Pour nos clients, cela signifie que l’or peut permettre de s’assurer une protection contre les risques politiques actuels et futurs.
Le conseil de l'expert
Que vous soyez intéressé par l’acquisition de lingots physiques, de pièces d’or ou de fonds indiciels, nous vous apportons notre savoir-faire pour optimiser vos investissements.
Investir dans l’or, bien que bénéfique pour la diversification et la protection contre l’inflation, comporte également des risques potentiels : La volatilité des prix de l’or, influencée par les fluctuations des taux d’intérêt, les politiques monétaires et les tendances économiques mondiales, peut tout de même entraîner des pertes à court terme pour les investisseurs. De plus, les coûts associés au stockage et à l’assurance de l’or physique peuvent réduire les rendements. C’est pourquoi il est crucial d’être bien accompagné par des conseillers expérimentés comme les notres qui sauront évaluer les risques individuels, proposer des stratégies adaptées et assurer un suivi constant tout en vous proposant des solutions alternatives de diversification.
Comment Cheval Blanc Patrimoine vous accompagne dans cet investissement ?
Analyse personnalisée et stratégie sur mesure
Chaque client de Cheval Blanc Patrimoine bénéficie d’une analyse personnalisée de son profil d’investisseur et de ses objectifs financiers. Nos experts prennent en compte divers facteurs tels que l’âge, la tolérance au risque, les horizons de placement et les besoins de liquidité pour élaborer des stratégies d’investissement sur mesure.
Cette approche personnalisée permet d’intégrer l’or de manière optimale dans le portefeuille global, maximisant ainsi les avantages de diversification et de protection contre les risques économiques. Par exemple, pour un client proche de la retraite, nous pourrions recommander une allocation plus élevée en or pour préserver le capital et réduire la volatilité du portefeuille.