Diminuez votre fiscalité en investissant dans des PME rentables
le TOP 6 DES MEILLEURS FCPI & FIP
Diminuez votre fiscalité en investissant dans des PME rentables
Les meilleurs fonds, avec ou sans défiscalisation, les performances & la régularité
Investir en FCPI vous permet d’accéder aux meilleures sociétés non cotées françaises tout en profitant de réductions d’impôt jusque 25% du montant investi.
L’objectif de ce dispositif étant de soutenir l’économie réelle en incitant les contribuables à y investir.
Concrètement, vous pouvez investir jusque 24.000€ en FCPI et profiter de 6000€ De réduction d’impôt. Contrepartie : l’engagement de détention est de 5 ans minimum. Autre avantage : A la sortie, la plus-value est exonérée de taxation.
25% de réduction d'impôt
Un formalisme simplifié
Une gestion clé en main
Sans frais supplémentaire
Notre TOP 6 DES MEILLEURS FCPI & FIP
Les 3 meilleurs FCPI de l'année
Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt de 18% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.
La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne une réduction d’impôt de 18% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).
Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi. Notons néanmoins que la durée moyenne d’un FCPI se rapproche plus de 8 Ans, et que détenir les valeurs à long terme est bien souvent bénéfique pour les performances des sociétés qui ont le temps de grandir. Parmi les meilleurs FCPI, sélectionnés pour leurs performances et leur stabilité dans le temps
Le conseil de l'expert
Quel FCPI Choisir cette année ?
Vous trouverez ci-après notre sélection. La meilleure des solutions reste de prendre rendez-vous en ligne avec nos conseillers pour bénéficier d’une présentation des solutions les plus efficaces. Un premier appel rapide vous permettra d’avoir une visibilité sur les solutions les plus cohérentes disponibles cette année. E-mail, rendez-vous en visio, au téléphone ou au bureau, c’est vous qui choisissez
Exemple d'un investissement en FCPI
Année 1
Investissement de 12 000€ en FCPI. Réduction de 3.000€ d’impôts. Engagement de conservation des titres de 5 ans minimum.
Année 5 à 8
Revente des FCPI (liquidité assurée par l’émetteur). Exemple : valeur des parts : 20 000€, soit un gain supplémentaire de 8 000 € (exonéré d’impôt sur la plus-value)
Les performances passées ne présagent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps. Investir, de surcroît dans l’innovation, soumet à un risque en capital. Cheval Blanc Patrimoine analyse les performances des sociétés de gestion qui sont un formidable indicateur du savoir faire en matière d’investissement dans les PME.
Investir en FCPI ou en FIP et obtenir une réduction d’impôt sur le revenu
Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt allant jusqu’à 25% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.
La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne l’année 2 une réduction d’impôt de 25% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).
Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi.
Vous souhaitez plus d'information, la documentation ou définir
la bonne stratégie ?
les FCPI et les FIP : Risques et avantages
LES AVANTAGES D’UN INVESTISSEMENT EN CAPITAL INVESTISSEMENT
- L’accès à des solutions d’investissement novatrices et performantes, avec un ticket d’entrée accessible
- Une classe d’actif décorrélée des marchés financiers et immobiliers & un potentiel de rendement élevé. Le tout avec une gestion clé en main avec des équipes de professionnels
- La diversification patrimoniale en général, et la diversification au sein même des solutions avec une mutualisation des risques
- Plus values exonérées bien souvent / Moins-values reportables sur 10 ans. Et pour les FCPI et les FIP : Réduction d’impôt de 25% du montant investi dans la limite de 24 000€ d’investissement (6 000€ de réduction d’impôt). Inclus dans les niches fiscales
LES INCONVÉNIENTS A BIEN PRENDRE EN COMPTE
- Aucune garantie en capital n’est associé à ces fonds. Qui dit recherche de performance dit risque plus important. Il est important de placer des sommes dont l’on est sur de ne pas avoir besoin à long terme.
- Manque de liquidité : Les fonds sont bloqués sur des périodes qui peuvent être longues. Les fonds de private equity sont très souvent datés. Les capitaux sont bloqués sur une période donnée avec des fenêtre de liquidités qui sont réduites.
- L’AMF résume toutes les contraintes au sein d’une page bien développée, c’est par ici !
- Des frais de gestion et des frais d’entrée un peu plus importants que sur les solutions habituelles, mais justifiés par la spécificité de la classe d’actif qui demande une implication importante des gérants et un véritable travail quotidien.
- Certains fonds de private equity sont d’ailleurs réservés aux investisseurs avertis comme le définit l’AMF. Pour les FCPI et les FIP : Sont intégrés dans le calcul du plafonnement des niches fiscales. Dans tous les cas, les investissements sont assujettis aux prélèvements sociaux.
- Même si le choix des gérants est important, les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas stables dans le temps.
