Pour accéder aux meilleurs solutions d’investissement, la bonne méthode est souvent la même. Comprendre, analyser, comparer, choisir et suivre.
Quel que soit votre projet, la bonne méthode est de réaliser une synthèse de la situation et de mesure les impacts avant d’investir. Prendre le temps de bien faire les choses. Il y parfois plus de performance dans la stratégie que dans les solutions elles-mêmes. Cheval Blanc vous donnera accès aux meilleures solutions pour bien investir, mais aussi à la meilleure stratégie pour optimiser globalement votre patrimoine.
Optimiser la rentabilité de vos placements : Avec l’accès à toutes les solutions les plus performantes du marché, notre suivi, nos conseils.. L’accès aux meilleures assurances-vie en architecture ouverte, aux allocations de portefeuille les plus performantes.
Maîtriser votre fiscalité – Diminuez votre impôt sur le revenu, optimiser vos revenus existants, défiscaliser : Accédez à toutes les simulations, au guide complet, aux investissements immobiliers, financiers, à des opportunités en private equity, aux dispositifs en vigueur, avec une sélection complète et comparative.
Protéger votre famille, vos enfants, transmettre votre patrimoine. Que se passe-t-il si il vous arrive quelque chose ? Accédez à notre simulation complète de succession, à nos simulations de retraite, et à toutes les possibilités pour parer à ces éventualités. Prendre conscience et aviser.
Cheval Blanc Patrimoine est l’un des cabinets les plus reconnus en gestion de patrimoine en France. Fiscalité, Financements, placements financiers, investissements immobiliers, l’approche globale est au cœur de la vision du cabinet. Notre méthode consiste à analyser la situation de ceux qui nous sollicitent afin de leur donner accès aux meilleures stratégies avant tout. Une fois la feuille de route dessinée, nous vous accompagnons dans la mise en place de la stratégie et la recherche de solutions.
Réaliser un bilan patrimonial avec nos conseillers vous permettra de définir quelle est la bonne stratégie avant de prendre une décision. Ensuite, nous vous donnerons accès aux meilleures solutions pour mettre en place cette stratégie : Immobilier, placements, financements, transmission. C’est la seule manière de bien faire les choses.
Nos équipes sont à votre disposition pour discuter de vos projets. Nous disposons de différents pôles en interne : Gestion de patrimoine, courtage en crédit immobilier, analyse financière, stratégie, investissements immobilier, société, notaires, avocats. Cela vous offre la garantie d’accéder à toutes les meilleures solutions du marché, les meilleures opportunités immobilières, financières, et fiscales. Nous serons force de proposition toute l’année pour mieux vous répondre.
Choisir Cheval Blanc Patrimoine, c’est accéder à un interlocuteur unique qui vous conseille et pilote vos demandes au travers de tous nos services internes : Fiscalité (de l’optimisation aux déclarations), Placements (de la stratégie initiale au suivi dans le temps), investissements immobiliers (opportunités dans l’ancien avec travaux, nue pro, LMNP, Dispositifs fiscaux, SCPI…), mais aussi financements immobiliers (négociation de vos crédits avec nos courtiers internes), création de sociétés, optimisation de la transmission, préparation de la retraite.
Nous ne sommes pas «vendeurs de solutions». Nous sommes conseils en stratégie. Nous proposons ensuite des solutions… mais jamais avant d’avoir défini l’impact global de ces dernières au sein de votre patrimoine. Il est essentiel de ne pas naviguer à l’aveuglette parce qu’on a entendu qu’une « SCI c’est bien » ou que la loi Pinel est avantageuse. Ne faites pas cela. Comprenons ensemble votre patrimoine. Les écarts de performance en seront spectaculaires.
Toute construction commence par des plans. C’est identique en gestion de patrimoine. Pour réussir à mettre en place une stratégie, il est essentiel de bien connaître la situation dans laquelle elle aura sa place.
C’est l’essence même de notre métier. Qu’il s’agisse d’optimiser la fiscalité, les rendements, le patrimoine dans son ensemble, tout est lié. Les revenus impactent l’immobilier, les crédits impactent la protection de la famille, le régime matrimonial impacte la succession… Il faut bien comprendre que toutes les mesures sont importantes.
C’est pourquoi la première étape de toute relation entre Cheval Blanc Patrimoine et ses clients réside en la complétude d’un document qui récapitule toute votre vie patrimoniale :
il s’agit d’un document qui regroupe toutes les informations sur votre situation. Famille, revenus, charges, fiscalité, crédits, patrimoine immobilier, patrimoine financier, prévoyances, libéralités (donations…). Il est essentiel pour que vous preniez les bonnes décisions. Pour construire une maison, il faut analyser le terrain, le sonder, le mesurer, respecter les règles et réaliser des plans. C’est identique pour votre patrimoine si vous ne souhaitez pas qu’une porte ouvre dans le vide. Il faut bien penser pour bien investir.
Exceptionnellement : Profitez d’un bilan patrimonial offert avec nos conseillers. Accédez à nos compétences uniques
Nous vous remettrons ensuite votre bilan patrimonial avec nos conclusions : Il s’agit d’une étude complète, reprenant toutes les grandes catégories de votre patrimoine, pour mieux les comprendre, et mieux les appréhender.
L’essentiel n’est pas la poudre aux yeux et les effets d’optique. L’essentiel, c’est l’état de votre patrimoine au début, et son évolution à la fin. C’est pourquoi nous mesurons tous les impacts collatéraux de tel ou tel investissement afin de mieux vous conseiller.
Régime matrimonial, enfants, protection de la famille, prévoyance. Il s’agit de traiter de l’un des sujets les plus importants pour nos clients : la protection des leurs.
Nous vous prodiguerons nos conseils pour optimiser la situation et respecter vos volontés.
Le détail de vos actifs, pour bien mesurer les forces et les faiblesses de votre patrimoine face à vos objectifs :
il s’agira de répertorier tous vos revenus, pour en comprendre la structure et pouvoir déterminer clairement votre fiscalité et toutes les possibilités d’optimisation
Pour définir votre budget, il est essentiel de bien connaître vos revenus, mais également vos charges. Cela permet notamment de définir votre solde budgétaire et les moyens de la stratégie que vous souhaitez mettre en place. Il s’agit notamment :
Nous définirons alors votre solde budgétaire.
Avoir une vision claire de ces éléments est essentiel . il s’agit de la structure financière de votre foyer.
Nous déterminerons alors clairement votre impôt sur le revenu, et votre IFI si vous en êtes redevable. Nous pourrons ensuite vous présenter les leviers que nous avons identifié pour parvenir à maîtriser au mieux votre fiscalité. Notre analyse est toujours stratégique.
Si vous souhaitez réduire votre pression fiscale. Il faut comprendre vos objectifs et préférences d’investissement. Il faut toujours que vous soyez à l’aise avec vos choix, et que la création du patrimoine généré ait du sens pour vous . Ensuite, nous pourrons étudier les différentes pistes d’investissement avec levier de défiscalisation :
Il s’agit là d’analyser le budget du conjoint en cas de décès, et de l’impact des droits de transmission. Jamais agréable, mais essentiel. Que se passe-t-il en cas de décès ?
Nous mesurons deux conséquences importantes :
Le budget du conjoint survivant
Il s’agira de définir les flux de revenus et de charges en cas de décès de l’un des deux conjoints. En cas de déficit structurel de revenus suite à un décès, nous vous préconiserons de vous protéger au mieux pour que vos proches ne vivent pas de difficulté.
Les droits de succession
Pour que vous ayez idée du montant dont vos héritiers seront redevables.
Souvent, nos clients réalisent qu’en cas de décès, leurs héritiers seraient redevable de sommes importantes pour payer les droits de succession. Bien entendu, vous pouvez vous organiser pour les minimiser !
Il s’agira d’étudier les possibilités à votre disposition :
Autant d’objectifs, de questions que se posent nos clients, et auxquels nous répondrons en vous faisant profiter de notre expérience, de notre expertise, et de nos solutions.
Nos conseillers-experts sont à votre écoute du lundi au vendredi de 9h à 19h
Réservez un créneau horaireUne prise de contact est sans engagement et s’avère bénéfique dans 100% des cas.
Pour joindre directement un
conseiller généraliste :
Joignez nous au :
01 85 08 40 84
(Appel gratuit, non surtaxé)
Après avoir analysé votre patrimoine global et écouté vos objectifs, nous vous proposerons une stratégie d’ensemble et la mise en place de solutions.
Nous agissons en architecture ouverte. Cela signifie que nous avons accès à toutes les solutions du marché. Et mieux, nous n’avons pas d’intérêt à vous conseiller une solution plutôt qu’une autre. c’est la garantie de choix objectifs et cohérents. Nous disposons d’équipes pluridisciplinaires en interne : Gestion de patrimoine globale, Ingénierie patrimoniale et fiscale, investissements immobiliers, courtiers en crédits, spécialistes des marchés financiers, conseils juridiques, fiscalistes… Nous ferons appel à chacun pour répondre au mieux à vos demandes.
Nous définirons ensemble une stratégie en fonction de vos objectifs.
Nous en assurerons la mise en place et le suivi global dans le temps. Cheval Blanc Patrimoine travaille toujours en architecture ouverte, avec toutes les solutions du marché, en ayant une sélection objective dans l’intérêt de ses clients.
Chaque conseil, chaque opération ou chaque financement obtenu avec nos équipes vous garantira une qualité de service maximum, et le suivi dans le temps de chacune de ces opérations. Conseils en placements financiers, suivi des financements & assurances, déclarations fiscales, veille juridique et adaptabilité de nos stratégies.
Conformément à notre réglementation, nous sommes soumis à la plus grande confidentialité et respectueux des normes CNIL et RGPD.
La confiance et la loyauté sont aux fondations de nos échanges. La réactivité, le professionnalisme, la créativité et la rigueur sont nos engagements pour chacune de vos demandes.
L’expertise d’un conseiller en investissement financier est garantie par son accréditation. Cheval Blanc Patrimoine dispose du statut officiel de C.I.F. (Conseil en Investissement Financier) enregistré auprès de l’ORIAS et adhérent reconnu à l’ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers).
Cette accréditation repose sur les diplômes de ses dirigeants, leur intégrité et l’expérience valorisée par leurs parcours professionnels.
